激進型:重點關注指數基金
市場展開了一輪強勢的逼空行情,上證指數(行情論壇)已突破3500點,場外資金正源源不斷的流入股市,后市仍可積極看多,投資組合中可全倉股票型基金,重點關注指數型基金,本周推薦諾德價值優勢和大成300,諾德價值優勢基金是諾德基金管理公司發行的第一只基金,作為一家新成立的合資基金管理公司,其外資股東為大名鼎鼎的美國獨立資產管理公司———諾德·安博特公司,該基金在產品設計、投資理念、風險控制等方面均參照諾德·安博特美國產品的相關參數,并結合中國國情。大成300是大成基金公司管理的以滬深300(行情論壇)指數為標的的指數型基金,該基金成立剛滿一年,累積收益率就超過140%,高于同期成立的其他主動投資基金的業績,顯示出指數化投資在牛市中的優勢。而數據顯示,今年第一季度滬深300指數上漲了36.29%,明顯高于上證指數19.01%和上證50指數26.75%的漲幅,作為即將推出的股指期貨的標的指數,滬深300指數的優勢已經顯現出來了。近期該基金進行了每10份6.1元的滾動分紅,分紅后基金單位凈值回到1元附近。
穩健型:七成投資債券基金
指數在一片驚嘆聲中越漲越高,穩健型投資者應適當的獲利了解,落袋為安,建議投資比例為股票型基金占30%,債券型基金占70%。本周重點推薦基金金鑫(行情資料)和銀河銀信添利,基金金鑫是國泰基金管理公司管理的一只封閉式基金,2014年到期,當前折價率仍接近20%,該基金重倉持有已經停牌近一年的雙匯發展,有較大的套利空間。銀河銀信添利基金以債券投資為主,但可以適當比例的參與新股申購,在滿足本金穩妥與良好流動性的前提下,盡可能的追求基金資產的長期穩定增值,是穩健型投資者的不錯選擇。
保守型:貨幣基金是避風港
對于保守型投資者,當前近乎瘋狂的市場還是少參與為妙,應將資金主要投資于絕對安全的貨幣市場基金以及申購新股上,建議投資比例為股票型基金占10%,貨幣型基金占90%。本周推薦友邦華泰上證紅利ETF(行情凈值) 和南方現金增利,推薦友邦華泰上證紅利ETF是友邦華泰基金管理公司旗下的一只以上證紅利指數(行情論壇)為標的指數的交易型指數基金,上證紅利指數成份股是由上交所股息率最高、現金分紅最多的50只股票組成,買入該基金就如同買入了一只高分紅的超級大盤藍籌股,保守型投資者可小比例的參與。南方現金增利是我國規模最大的貨幣型基金之一,南方基金管理公司在固定收益類資產的管理上有著豐富的經驗,由于當前新股的發行頻率較高,投資者可進行申購新股和申購貨幣基金的滾動操作,在本金毫無任何風險的情況下,充分提高資金的利用率。
不同風格類型的基金組合
組合類型 配置基金品種 基金類型 配置比例 基金品種簡評
激進型組合 諾德價值優勢 股票型 50% 諾德基金管理公司發行的第一只基金,作為一家新成立的合資基金管理公司,其外資股東為大名鼎鼎的美國獨立資產管理公司——— 諾德·安博特公司,該基金在產品設計、投資理念、風險控制等方面均參照諾德·安博特美國產品的相關參數,并結合中國國情。
穩健型組合 基金金鑫 股票型 30% 國泰基金管理公司管理的一只封閉式基金,2014年到期,當前折價率仍接近20%,該基金重倉持有已經停牌近一年的雙匯發展,有較大的套利空間。
銀河銀信添利 債券型 70% 該基金以債券投資為主,但可以適當比例的參與新股申購,在滿足本金穩妥與良好流動性的前提下,盡可能的追求基金資產的長期穩定增值。
保守型組合 友邦華泰上證紅利ETF 股票型 10% 友邦華泰基金管理公司旗下的一只以上證紅利指數為標的指數的交易型指數基金,上證紅利指數成份股是由上交所股息率最高、現金分紅最多的50只股票組成,買入該基金就如同買入了一只高分紅的超級大盤藍籌股。
南方現金增利 貨幣型 90% 我國規模和品牌都屬一流的貨幣市場基金。